{"id":2277,"date":"2021-04-07T21:28:28","date_gmt":"2021-04-07T20:28:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.orbit36.com\/home-neu\/"},"modified":"2025-06-30T08:57:10","modified_gmt":"2025-06-30T07:57:10","slug":"home-neu","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.orbit36.com\/de\/","title":{"rendered":"Home"},"content":{"rendered":"\n\n\t

\n\t\t\t\tRisk Finance Integration
ist unsere Leidenschaft …\n\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\tWeiterlesen\n\t\t<\/a>\n\t\t\t

Orbit36 ist eine Management Consulting Boutique f\u00fcr Banken und Versicherungen<\/h2>

Wir helfen CFOs und CROs ihre Herausforderungen in der Strategischen Planung, Risiko- und Kapitalmanagement zu meistern<\/h4>\n\t\t\t\t\"icon1\"\n\t\t\t

Strategic
Planning<\/h3>

Gewinnen Sie durch den Einsatz von Modellen und Scenarios Flexibilit\u00e4t und neue Einsichten<\/p>\t\t\t\n\t\t\t\t\"icon2\"\n\t\t\t

Stress
Testing<\/h3>

Verstehen Sie Ihre Anf\u00e4lligkeit auf makro\u00f6konomische Krisenszenarien<\/p>\t\t\t\n\t\t\t\t\"icon3\"\n\t\t\t

Performance
Management<\/h3>

Stellen Sie sicher, dass sich Ihr Finanzplan in Shareholder Value umsetzt<\/h5>\t\t\t\n\t\t\t\t\"icon_capital-optimization\"\n\t\t\t

Capital
Optimization<\/h3>

Weisen Sie Ihre Ressourcen den Unternehmensbereichen zu, die den gr\u00f6ssten Mehrwert schaffen<\/h5>\t\t\t\n\t\t\t\t\"icon_valuation\"\n\t\t\t

Valuation

<\/h3>

Bestimmen Sie den Wert f\u00fcr jeden Gesch\u00e4ftsbereich und unterst\u00fctzen Sie Ihre M&A Aktivit\u00e4ten<\/h5>\t\t\t\n\t\t\t\t\"icon_change-management\"\n\t\t\t

Change
Management
<\/h3>

Effizienz- und Effektivit\u00e4tsverbesserung durch Prozessoptimierung<\/p>\t\t\t\n\t\t\t

Strategic Planning<\/h3>\n\t\t\t\t

F\u00fchrungskr\u00e4fte erwarten von ihren Finanz- und Risikoorganisationen, dass sie die Auswirkungen von \u00c4nderungen der wirtschaftlichen Bedingungen schnell und auf der Grundlage einer robusten Methodik quantifizieren k\u00f6nnen. Sie ben\u00f6tigen einen effizienten und integrierten Gesch\u00e4ftsplanungs- und Prognoseprozess, und sie wollen die wesentlichen Umsatz-, Kosten- und Kapitalressourcentreiber verstehen.<\/p>\n

\u201eWas-w\u00e4re-wenn“ -Szenarien erm\u00f6glichen ein besseres Verst\u00e4ndnis potenzieller zuk\u00fcnftiger Entwicklungen und unterst\u00fctzen Entscheidungstr\u00e4ger bei ihrer Strategieentwicklung.<\/p>\n

Der regulatorische und pr\u00fcfungsrelevante Fokus auf die Robustheit des Planungsprozesses hat in den letzten Jahren zugenommen.<\/p>\n

Direkter Input aus den Gesch\u00e4ftsbereichen wird weiterhin von hoher Bedeutung bleiben. Dar\u00fcber hinaus sollten Planung und Prognose durch treiberbasierte Modelle erg\u00e4nzt werden, um mehr Transparenz zu schaffen und um rasche Planaktualisierungen zu erm\u00f6glichen.<\/p>\n\t\t\t

Stress Testing<\/h3>\n\t\t\t\t

Stresstests haben sich fortlaufend weiterentwickelt. Anstelle eines Einmalaufwandes basierend auf subjektiven Einsch\u00e4tzungen von Experten kommt vermehrt ein transparenter, modelbasierter Ansatz zur Anwendung, der wiederhol- und \u00fcberpr\u00fcfbar ist.<\/p>\n

Die Ergebnisse von Risikomodellen werden in die Finanzpl\u00e4ne integriert, einschlie\u00dflich einer vollst\u00e4ndigen Evaluation des Kapitalplans unter den verschiedenen Stressszenarien.<\/p>\n

Bankenaufsichtsbeh\u00f6rden st\u00fctzen sich bei der Beurteilung der Kapitalausstattung und der Dividendenaussch\u00fcttungs-Kapazit\u00e4t gro\u00dfer systemrelevanter Banken zunehmend auf szenariobasierte Stresstests.<\/p>\n

In der Schweiz unterliegen die beiden gr\u00f6\u00dften Banken einem von der FINMA geforderten Stresstest, der sogenannten Loss-Potential-Analyse (LPA).<\/p>\n

Da LPA in Zukunft m\u00f6glicherweise auch auf andere systemrelevante oder gro\u00dfe Banken in der Schweiz ausgeweitet wird, sollten diese Banken rechtzeitig damit beginnen, Kompetenzen im Bereich Stress-Testing aufzubauen.<\/p>\n\t\t\t

Performance Management<\/h3>\n\t\t\t\t

Die Schaffung von Shareholder Value ist wichtig, um die Marktkapitalisierung eines Unternehmens zu erh\u00f6hen.<\/p>\n

Um dies zu erreichen, m\u00fcssen Finanzinstitute eine starke Performance-Management-Kultur etablieren und Transparenz \u00fcber die Treiber von Umsatz und Kosten schaffen.<\/p>\n

Sie m\u00fcssen verstehen, wie sich die Rentabilit\u00e4t und die Nutzung von finanziellen Ressourcen der einzelnen Gesch\u00e4ftsbereiche auf den Wert des Unternehmens auswirken.<\/p>\n

Ein solides KPI-Framework und die \u00dcberwachung von aktuellen Finanzdaten gegen Zielgr\u00f6\u00dfen stellen zusammen mit einem regelm\u00e4\u00dfigen Managementdialog sicher, dass unbefriedigende Leistungen zeitnah adressiert werden.<\/p>\n\t\t\t

Capital Optimization<\/h3>\n\t\t\t\t

Regulatorisches Eigenkapital ist f\u00fcr die meisten Banken eine wertvolle und knappe Ressource. Deshalb ist es f\u00fcr die Gesch\u00e4ftsleitung einer Bank von entscheidender Bedeutung, das regulatorische Eigenkapital denjenigen Gesch\u00e4ftsbereichen zuzuweisen, die darauf die h\u00f6chste Rendite erzielen k\u00f6nnen.<\/p>\n

Kapitalanforderungen werden heutzutage haupts\u00e4chlich durch Pillar 1 Anforderungen basierend auf risikogewichteten Aktiven und der Leverage-Ratio bestimmt.<\/p>\n

Regulatorische Anforderungen und Regeln sind unterschiedlich zwischen Standorten und Rechtseinheiten. Zus\u00e4tzlich k\u00f6nnten Stresstests in Zukunft f\u00fcr viele gro\u00dfen Banken zur kapitalbestimmenden Gr\u00f6\u00dfe und somit zum Engpassfaktor werden.<\/p>\n

Angesichts dieser Unsicherheiten sind Banken gut beraten, Methoden zur Kapitalallokation anzuwenden, die sich auf mehreren Faktoren abst\u00fctzen.<\/p>\n\t\t\t

Valuation<\/h3>\n\t\t\t\t

Moderne Bewertungsmethoden erm\u00f6glichen die Verkn\u00fcpfung wertorientierter Managementkonzepte, wie zum Beispiel Economic Profit mit der Marktkapitalisierung. Sie erm\u00f6glichen es, Erkenntnisse und Transparenz \u00fcber den Wert der einzelnen Gesch\u00e4ftsbereiche zu erlangen.<\/p>\n

M&A Aktivit\u00e4ten: Es besteht das Risiko, zu viel f\u00fcr Akquisitionen zu bezahlen, wenn das Potenzial, um positiven \u00f6konomischen Profit zu erzielen nicht objektiv im Voraus bestimmt wird oder wenn die Bewertung auf inkonsistenten Diskontraten beruht.<\/p>\n

Die Pr\u00fcfung der Werthaltigkeit von Goodwill und immateriellen Verm\u00f6genswerten anhand des Nutzungswerts macht erforderlich, dass DCF-Bewertungsmethoden an die Gegebenheiten der Bankindustrie angepasst werden.<\/p>\n\t\t\t

Change Management<\/h3>\n\t\t\t\t

Ein fokussierter und strukturierter Ansatz f\u00fcr das Change Management ist f\u00fcr die erfolgreiche Planung und Durchf\u00fchrung eines Transformationsprojekts unerl\u00e4sslich. Schaffen Sie eine Unternehmenskultur, die Innovation und Agilit\u00e4t f\u00f6rdert.<\/p>\n

Die Effektivit\u00e4t und Effizienz eines Unternehmens kann durch Prozessoptimierung, Digitalisierung und Automatisierung des Datenmanagements erheblich verbessert werden.<\/p>\n

Ein plausibles Konzept in Bezug auf Ziele, Ressourcen und Timing zu Beginn und eine strenge Umsetzung, gefolgt von Schulung und Coaching der Teammitglieder, stellt sicher, dass die Ziele erreicht werden. Mit unseren erfahrenen IT-Partnern bieten wir nachhaltige L\u00f6sungen.<\/p>\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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